TRAINING CREDIT RISK MODELING

DESKRIPSI TRAINING CREDIT RISK MODELING 

Training Credit Risk Modeling sangat penting bagi profesional di sektor keuangan, perbankan, dan institusi kredit karena kemampuan untuk menilai dan memitigasi risiko kredit menjadi faktor kunci dalam menjaga kesehatan portofolio dan profitabilitas perusahaan. Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman tentang konsep risiko kredit, teknik analisis, dan model kuantitatif yang digunakan untuk menilai probabilitas gagal bayar, eksposur kredit, dan potensi kerugian. Peserta akan belajar membangun, mengimplementasikan, dan memvalidasi model risiko menggunakan data historis, statistik, dan metode prediktif. Dengan kompetensi ini, institusi dapat meningkatkan akurasi dalam pengambilan keputusan kredit, mengoptimalkan strategi penetapan bunga dan limit kredit, serta mematuhi regulasi internal dan eksternal. Training juga menekankan penerapan praktik terbaik, interpretasi output model, serta integrasi hasil analisis ke dalam sistem manajemen risiko perusahaan. 

TUJUAN DAN MANFAAT TRAINING CREDIT RISK MODELING

 

TUJUAN TRAINING CREDIT RISK MODELING

1. Membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai konsep risiko kredit dan prinsip manajemen risiko.
   
2. Mengembangkan kemampuan membangun, mengimplementasikan, dan memvalidasi model risiko kredit.
   
3. Melatih peserta dalam analisis probabilitas gagal bayar, eksposur kredit, dan potensi kerugian.
   
4. Memberikan pemahaman tentang teknik kuantitatif, statistik, dan metode prediktif dalam penilaian risiko kredit.
   
5. Meningkatkan kemampuan peserta dalam pengambilan keputusan kredit berbasis data dan analisis risiko.
   

MANFAAT TRAINING CREDIT RISK MODELING

1. Peserta mampu menilai dan memitigasi risiko kredit dengan lebih akurat dan efektif.
   
2. Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit, termasuk penetapan limit dan suku bunga.
   
3. Membantu perusahaan mematuhi regulasi internal dan eksternal terkait manajemen risiko.
   
4. Mengoptimalkan pengelolaan portofolio kredit untuk meningkatkan profitabilitas dan kesehatan keuangan.
   
5. Memperkuat kemampuan interpretasi hasil model risiko dan integrasinya dalam strategi bisnis.
   
6. Meningkatkan kepercayaan investor, regulator, dan pemangku kepentingan terhadap manajemen risiko perusahaan.
   
7. Mendukung pengembangan profesional peserta dalam bidang analis risiko, manajemen kredit, dan keuangan kuantitatif.
   

LIST MATERI TRAINING CREDIT RISK MODELING

1. Pengenalan Risiko Kredit
   • Definisi dan konsep dasar risiko kredit
     
   • Jenis-jenis risiko kredit: default risk, counterparty risk, dan concentration risk
     
   • Dampak risiko kredit terhadap kesehatan keuangan perusahaan
     
2. Regulasi dan Standar Manajemen Risiko Kredit
   • Basel Accords (Basel II & III) dan pedoman internasional
     
   • Regulasi nasional terkait manajemen risiko kredit
     
   • Peran regulasi dalam pengelolaan portofolio kredit
     
3. Data dan Analisis Statistik untuk Credit Risk
   • Sumber data internal dan eksternal
     
   • Teknik analisis data historis
     
   • Pengenalan statistik dasar dan probabilitas dalam risiko kredit
     
4. Model Risiko Kredit Kuantitatif
   • Credit scoring models
     
   • Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), Exposure at Default (EAD)
     
   • Metode regresi, logistic regression, dan teknik prediktif lainnya
     
5. Validasi dan Implementasi Model
   • Teknik validasi model risiko kredit
     
   • Backtesting dan benchmarking
     
   • Integrasi model ke sistem manajemen risiko perusahaan
     
6. Manajemen Portofolio dan Mitigasi Risiko Kredit
   • Diversifikasi portofolio kredit
     
   • Penetapan limit kredit dan strategi mitigasi risiko
     
   • Monitoring dan evaluasi performa portofolio
     
7. Studi Kasus dan Simulasi Praktis
   • Analisis kasus nyata kredit bermasalah
     
   • Simulasi pembangunan model risiko kredit
     
   • Interpretasi hasil dan pengambilan keputusan berbasis model
     
8. Diskusi dan Konsultasi Teknis
   • Tanya jawab terkait tantangan implementasi model risiko kredit
     
   • Tips terbaik untuk optimasi manajemen risiko kredit
     

SIAPA SAJA PESERTA YANG MEMBUTUHKAN TRAINING CREDIT RISK MODELING

1. Credit Analyst / Risk Analyst
   Profesional yang menilai dan memonitor risiko kredit pada portofolio perusahaan atau bank.
   
2. Manajer Kredit / Credit Manager
   Pihak yang bertanggung jawab dalam pengambilan keputusan pemberian kredit dan pengelolaan risiko terkait.
   
3. Risk Manager / Head of Risk
   Profesional yang mengelola keseluruhan manajemen risiko perusahaan, termasuk risiko kredit.
   
4. Staf Keuangan dan Treasury
   Terlibat dalam analisis eksposur keuangan, evaluasi limit kredit, dan mitigasi risiko perusahaan.
   
5. Internal Auditor dan Compliance Officer
   Bertanggung jawab memastikan kepatuhan terhadap regulasi terkait manajemen risiko kredit dan kontrol internal.
   
6. Portfolio Manager / Investment Analyst
   Profesional yang menilai risiko kredit dalam portofolio investasi dan instrumen keuangan.
   
7. Konsultan Keuangan dan Risk Consultant
   Memberikan saran dan solusi terkait manajemen risiko kredit bagi perusahaan klien.
   
8. Mahasiswa atau Fresh Graduate Finance, Akuntansi, atau Ekonomi
   Persiapan karier profesional di bidang credit risk, risk management, atau analis keuangan.

Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakarta

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode Pelatihan di Bandung

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami.  Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia

Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Jogja Tahun 2026

• Januari : 20-21 Januari 2026
• Februari : 24-25 Februari 2026
• Maret : 05-06 Maret 2026
• April : 23-24 April 2026
• Mei : 19-20 May 2026
• Juni : 23-24 Juni 2026
• Juli : 23-24 Juli 2026
• Agustus : 27-28 Agustus 2026
• September : 15-16 September 2026
• Oktober : 20-21 October 2026
• November : 17-18 November 2026
• Desember : 15-16 December 2026

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Pelatihan terbaik di Bali tahun 2026 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.